1.境外同一人或机构在短时间内分别向境内5个以上不同个人汇出外汇，这些人再分别结汇。2.多个个人在同日或连续多日购汇后，将外汇汇给同一境外人或机构。3.5个以上个人分别结汇后，将人民币存入或汇入同一账户。4.个人短期内频繁提取接近等值1万美元的外币现钞，或者5人以上共同在同一银行网点结汇接近等值5000美元的现钞。5.个人将外汇储蓄账户资金划转给

分拆交易是指以下三种状况之一：多人向同一境外主体汇款：5个以上不同个人在同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。这里的“连续多日”并无固定含义，只要是多人次、多频次进行以避免限额管理的行为，都可视为分拆交易。个人向直系亲属划转外汇：同一个人将其外汇储蓄账户内存...

如果多人分别向同一境外个人汇款，且金额达到一定标准，可能会触犯“分拆汇款”禁令。根据中国外汇管理局的规定，以下行为可能被视为“分拆售汇”行为：1. 5个以上不同个人在相同或连续日期内分别购汇，并将外汇汇给同一境外个人或机构；2. 个人在7天内从同一外汇储蓄账户提取5次以上接近等值1万美元的外...

1.境外同一个人或机构在短时间内向境内5个或以上不同个人汇出外汇，收款人分别结汇；2.5个以上不同个人在短时间内分别购汇后汇给境外同一人或机构；3.同一天内，同一个人5个以上直系亲属分别在年度总额内结汇或购汇后汇给该个人；4.个人频繁提取接近等值1万美元的外币现钞或多人共同在一天内办理接...

个人分拆结售汇行为是指同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。

一、分拆交易的主要形式 多人向同一境外账户汇款：5个以上不同个人在同日、隔日或连续多日内分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。频繁提取外币现钞：个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞。向直系亲属划转外汇：同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属...

分拆交易是指5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构；个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞；同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。分拆交易的例子 比如说，小明打算在美国买房子...

规定，5个以上不同个人在同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构的行为被视为分拆行为。这一规定旨在防止个人通过分拆方式规避外汇管理，实现非法跨境资金转移。三、关键概念解读 “多日”的理解：“多日”的具体时间范围并未在通知中明确给出，因此可能因不同外管局的...

4.个人在7天内频繁提取接近等值1万美元的外币现钞，或者5人以上同一日结汇接近等值5000美元。5.直系亲属之间外汇储蓄账户资金划转，超出年度总额的结汇或购汇行为。银行在处理此类行为时，会严格审查，对于明显特征的分拆结售汇行为将不予办理。对于无法直接确认的，会要求提供相关交易证明。如果事后发现个人...

首先，每人每年的结购汇额度为5万美元等额外币，这个额度是固定的，每年从1月1日开始计算。其次，银行会每2个月审核一次分拆内容，主要针对前90个交易日，如果5个以上不同个人在同日、隔日或连续多日分别购汇，并且购汇总金额超过等值20万美元，同时将外汇汇给境外同一个人或机构，那么这些交易将被纳入...