银行理财经理年度工作总结范文2022_银行理财经理业绩总结

回首这一年来，我始终坚持着\"道虽通不行不至，事虽小不为不成\"的人生信条，在工作中紧跟支行领导班子的步伐, 围绕支行工作重点, 出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。下面我从三方面对自己2022年工作进行总结:

一、 正确思维，迎难而上，时刻保持高效工作状态

我在工作中始终树立客户第一的思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，要求自己对待工作必须有强烈的事业心和责任心，任劳任怨，积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都尽心尽力，按时保质的完成，在日常工作中，始终坚持对自己高标准，严要求，顾全大局，不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，通过自己不懈的努力，在2022年的工作中，为自己交了一份满意的答卷。

二、 以身作则,抓落实,努力出色地完成任务

在工作方法上，我始终做到“三勤”，即勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。在实际工作中能够做一个有心人，在一次走亲访友时，我无意从六叔口中得知我们邻村最近将有一笔分地款，事后通过六叔介绍，自己又几次登门拜访，向客户宣传我行的服务优势和产品优势，最终说服客户计划将130万的分地款存入我行，我知道这还不是最终的成功，在客户拿到转帐支票的时候，我又主动协助客户搜集村民身份证号

码，核实确认客户分款额，等到52份存单分发到每户村民手中时，我才在心中深深地舒了口气。

在服务客户的过程中，我把兄弟姐妹的感情和朋友的意愿融入到工作中，使简单枯燥的服务工作丰富多彩，真正体现了客户至上的理念，在与客户打交道的过程中，我真正把客户的利益当作自己的利益，了解客户动态，了解客户想法和愿望，为每位客户推荐我行各类理财产品，经过不懈努力，在“争创一保二保”活动中，我完成营销存款180万张，金融金卡8张，信用卡5张，网银合同50份，15万份保险销售最令人欣慰的是，客户也赢得了双赢。在满足他们需求的同时，他们也享受到了建行更加细致周到的服务。

三、努力学习，不断进取，全面提高自身业务素质

作为前台工作人员，有时候服务不够耐心细致，还需要掌握很多知识。在今后的工作中，我会自觉加强学习，向身边的理论、专业知识和同事学习，从而进一步提高我的理论水平和专业能力，特别是金融业务知识，全面提高综合业务知识水平。克服青春和急躁，脚踏实地，提高工作的主动性，不怕做更多的事情和小事，在点点滴滴的实践中提高和完善自己，决不因一点点成绩而自满自大，而是保持清醒的头脑，与时俱进，创造更大的辉煌。同时，我们将继续加强政治修养，强化服务客户的宗旨意识，努力成为建行更加合格的人。

有一种事业，需要青春和理想去追求，有一种追求需要付出艰辛的劳动力和心血汗水，我愿我所从事的金融事业永远年轻和壮丽，兴旺和发达。

回首过去的一年，我始终坚持“路不通，事不做，事不小”的人生信条，在工作中紧跟支行领导的步伐，围绕支行工作重点，完成各项工作任务，体现爱心精神，用智慧、汗水、行动和效果奉献和无私奉献。下面，我从三个方面总结了我在2022年的工作：

一、端正思想，迎难而上，时刻保持高效工作状态

在工作中，我始终树立客户至上的理念，把客户的事情当作自己的事情，担心客户的迫切需要，思考客户的想法，要求自己有强烈的事业心和责任感，努力工作，积极工作，从不挑拣拣，避重就轻，在日常工作中,我们始终坚持高标准,严要求,顾全大局,不计得失。为了完成各项工作任务，我们毫不犹豫地牺牲自己的业余时间，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，成为愿意与客户沟通的朋友。经过我们的不懈努力，我们在2022年的工作中取得了令人满意的成绩。

二、身体力行，狠抓落实，力求出色完成任务

在工作方法上，我始终做到“三勤”，即经常动腿、动手、动脑筋，以赢得客户对我们业务的支持。在实际工作中我能成为一个认真负责的人。在一次探亲访友期间，我无意从刘大叔那里得知我们的邻村最近将有一笔土地分配基金。后来，经过刘大叔的介绍，我多次到访我们家，向客户宣传我们的服务优势和产品优势，最后说服客户计划将130万土地分配资金存入我行，我知道这不是最后的成功。当客户拿到转账支票时，我会帮助客户收集村民的身份证号码，核实客户的钱，并等待52张存款单分发到每个村民手中。

在服务客户的过程中，我用心细致，把兄妹情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服

务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念.在与客户打交道的过程中,真正做到以诚相待,把客户的利益视为自己的利益,了解客户的动向,知晓客户的所思所欲,为每位客户量身推荐我行的各种金融产品，通过我的不懈努力，在”争一保二”活动中完成了营销存款180万,理财金卡8张，信用卡5张，电子银行签约50户，保险销售15万的业绩,最令我欣慰的是客户也得到了双嬴,他们在满足自己需要的同时,也享受到了建行更加细致周到的服务。

三、 努力学习，开拓进取，全面提高业务素质

作为一名前台工作人员，有时自己在服务中还不够耐心细致，需要掌握的知识还很多，在以后的工作中我会自觉加强学习，向理论学习，向专业知识学习，向身边的同事学习，进一步提高自己的理论水平和业务能力，特别是理财业务知识，全面提高综合业务知识水平。克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作的主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌。同时继续提高自身政治修养，强化为客户服务的宗旨意识，努力使自己成为一名更合格的建行人。

有一项事业需要年轻人和理想去追求。有一种追求需要辛勤的劳动、辛勤的工作和汗水。我祝愿我从事的金融事业永远年轻、辉煌、繁荣、发展。

“理财”往往与“投资理财”并用，因为“理财”中有“投资”，“投资”中有“理财”。所谓的理财也不仅仅是把财务往外投，被投资也是一种理财，不懂得被投资也就不懂得怎么更好投资。以下是整理的相关资料，希望对您有所帮助。

一、加强学习，提高自身素质。

一年来，我认真学习各项金融法律法规，积极参加本行组织的各项学习活动，不断提高理论素质和业务技能。特别是在个人金融中心担任客户经理后，我问了更多的问题，学到了更多，实践了更多。通过学习“优质客户识别和指导流程”，我可以成功识别优质客户。例如，10月21日，王先生来我行取款。在排队等候并与他交谈后，他得知他是我们银行的一位老客户。他每天都要来银行办理业务，诚恳地请他为我行提出意见。同时，他还建议自己开立一个金融账户，享受工行优质客户的服务。他很高兴接受我的建议，并留下了他的联系电话。我查了一下，他的押金大约是80万元。几天后，我打电话给他，请他来我们银行开一个理财账户。

作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。

二、 勤奋务实，对业务发展负责。

一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动

收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他转自：们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。

在做好工作的同时，我还利用多年储蓄工作的经验帮助其他同志。如果你问我他们有什么问题，我会认真回答。当我遇到问题时，我会以非常开放的心态问老同志。在处理业务技能时，我对自己有一个要求：三人民银行必须有我的老师，我应该尽最大努力学习我不能学的东西。如果你想在工作中帮助别人，你应该提高你的专业素质。

三、开拓市场，寻找新的增长点。

只有不断开发优质客户，扩大业务，增加存款，才能提高效率。我从朋友那里得知，王先生是一位大客户，但该公司的账户是在中国建设银行开立的。知道我们有一个沉重的任务，收集存款，我让我公布，看看它是否可以转移到我们的银行。我主动联系王先生，介绍我行各项金融业务，宣传理财专户服务。在朋友和我的催促下，第二天，我来到我行

的会计处开立了一个普通账户，说资金到位后我会尽快办理财富管理账户，然后慢慢地将资金转移到我行。为了做好营销和扩大宣传，我通过手机短信联系客户介绍我们的新产品，并发送宣传材料宣传我们新产品的功能和特点。取得了良好的效果。12月2日，我利用去儿子学校的机会，向他们的老师介绍了汇彩通和保险业务。老师们争先恐后地询问汇彩通的利率。一位顾客来到我们银行，买了几千美元的汇彩通。

新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。

一、 道德方面。作为一名客户经理，你必须有高尚的道德修养、强烈的奉献精神、得体的作风、严格的自律和自尊的道德和责任感。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。

三、 生意。客户经理应具备系统、扎实的业务知识。首先，熟悉银行的贷款、存款、结算和中介业务知识。既要掌握主营业务知识，又要熟悉不太流行的业务知识；不仅要有很高的理论水平,而且要能够介绍各种业务的运作过程;；我们不仅要熟悉传统业务，还要及时掌握新兴业务。

另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客

户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。

由于工作需要，从1月底到10月初，我在XX支行个人业务部担任部门经理。根据本行工作思路和XX支行个人业务发展现状，确立了“关注传统业务，关注新业务，聚焦新的经济增长点，促进个人业务收入平稳较快增长”的方向。具体工作报告如下：

一、推动存款、贷款的稳定增长。

在本行的正确领导下，通过“春运”、“夏情”等各项劳动竞赛活动，每周督导、每日提醒，促进储蓄存款和个人贷款稳步增长。在全行员工的共同努力下，储蓄存款在年初余额的基础上，9月底实现净增加万元，完成分行下达计划的.1%，各项贷款比年初净增加万元，近年来，XX较好的“江林天下”和“山水江岸”两栋楼盘已落户XX农业银行。

结合xx长江航道的优质运力，配合市分行三农个人金融业务部的调研，出台了《中国农业银行..市分行个人船舶按揭贷款管理办法(试行)》，xx支行成为首批可以开办个人船舶按揭贷款的支行。作为水上运输的大县，我们又多了一个新利润的经济增长点。

二、 促进农业、农村和农民可持续发展，努力降低农业、农村和农民贷款风险。

以“农商通”、“惠农卡”和“小额贷款”作为支撑点继续推动三农工作。收集农商通资料120多户，4月份组织农商通安装使用培训会，一次安装农商通60台，开通小额取现农商通20户，拓宽惠农卡的用卡环境。

在总裁的带领下，我们到三家“三农”网点进行实地考察，根据“小额农业贷款不良贷款增长”现状和农民实际情况，制定并实施了“起诉部分、威慑部分、上门催收部分、拖延部分”方案，严格防止农业小额贷款不良贷款的堵塞。通过多种方式，全县共回收资金180万元，缺陷率控制在5%以下。

三、狠抓新业务发展，理财产品和黄金销售实现零的突破。

针对金融市场的新变化和客户的需求，从客户的利益出发推进金融产品的营销。首先，我带头销售了250万元的金融产品。其次，我制定了理财产品的激励措施，然后向总监、大堂经理和客户经理详细解释了理财产品的精神。开始时，每次有新的金融产品，信息和钥匙印刷都会交给大堂经理王晓燕等人，从一点到另一点推动营销。截至9月底，金融产品销售总额为3.9416亿元。

针对黄金市场的升温与客户的要求，借市分行同意xx支行营业部开办实物黄金买卖的东风，在行领导的支持下，跑银监局、工商局、分行等以及内部各部门的协调，使5月份xx支行营业部实物黄金得以成功销售，并在当月组织营销实物黄金651克。在5月6月都获得了市分行三农行营业网点贵金属销售竞赛活动第二名及各三千元的奖励。

四、 关注信用卡业务的发展。

严格控制信用卡增量的优质性，避免货币学中“劣币驱逐良币”的事情发生到白金信用卡的客户群体中。对于存量白金信用卡客户，改变“重发放、轻管理、缺教导”的 现状，对原有客户群体进行分类清理，恩威并举，引导客户正确使用白金信用卡正确消费，

合理积分，避免恶意套现、恶意透支。高积分、高分期、高贡献率的客户给予继续使用和适当升额，低积分和无分期，一味套现客户给予降额和信用锁定，推动信用卡业务良性、健康、可持续的发展。

在分行卡部和银行领导的正确领导下，带领财务部和网点的客户经理积极开展信用卡消费分期还款和信用卡分期购车业务。XX年5月3日，中国农业银行新月还款230万元，每月新车12辆，排名第二；6月，XX支行每月新增分期付款555万元，每月新车15辆，排名第二；7月，XX支行每月新增分期付款868万元，每月新增新车26辆，排名第二，并获得分行对XX农业银行6万元的奖励。今年信用卡业务收入同比增长157万元，增长153%，对今年中间业务收入贡献较大。

五、贵宾团队建设有一定的成效，但任重道远，仍需努力。

无论银行之间的竞争有多激烈，其实质都只是对优质客户资源的竞争。因此，重视VIP团队的建设和管理，提升竞争力，将决定谁将占据更多的优质客户资源。这就要求：一是团队成员要有高度的责任心、敬业精神和综合素质；二是要有好的理财产品，针对不同个性、不同需求的人，对各种理财产品进行更加完善的融资和组合营销。从来没有一种产品可以满足所有客户的需求，也没有一个客户经理可以处理所有客户。人和产品都有缺陷。没有完美的个人，只有完美的团队。这是目标，仍然需要努力。在市分行考核中，XX农业银行分别于XX年5月和9月获得市分行VIP团队管理第8名和第6名，并获得6万元的费用奖励。

六、注重网点转型和优质文明服务。

根据网络建设和转型的要求，不定期参加各机构的晨会，宣传理财产品和理财产品的营销，参加分行技能培训，进行转岗培训。

利用总行的“神秘人暗访”提升网点文明优质服务，制定《xx支行文明优质服务管理奖惩办法》，组织个金部人员不定期对各机构进行检查督导，号召大家不因暗访而优质服务，而应该“让文明优质服务成为一种习惯!”

回顾今年的工作，我很匆忙。我有一些成绩和不满意的地方。我要感谢世行领导的正确领导、关心和支持，感谢各位同事的大力帮助。我将继续努力工作，在新的工作岗位上做出无私的贡献。